Việc chuyển tiền cho con du học Úc là vấn đề đầu tiên mà các bậc phụ huynh quan tâm sau khi các thủ tục hoàn tất. Có những người do chưa tìm hiểu kỹ hoặc do những lý do nào đó mà lựa chọn chuyển tiền sang Australia qua môi giới bỗng nhiên vô tình dính vào đường dây tội phạm mà không hề hay biết.  Và những người này đột nhiên bị Ủy viên Cảnh sát Liên bang Australia (AFP) thu giữ tài sản trong ngân hàng theo “Đạo luật về tài sản liên quan đến tội phạm” mà hoang mang vì không biết nguyên nhân. Dịch vụ chuyển tiền đó là thành viên của một tổ chức tội phạm có phạm vi hoạt động giữa 2 nước. Ở Australia dịch vụ này sẽ nộp những khoản tiền mặt có nguồn gốc từ các tổ chức tội phạm vào tài khoản ngân hàng của người nhận là những du học sinh. Tiền mặt thường được nộp bằng số tiền nhỏ dưới ngưỡng phải báo cáo giao dịch (dưới 10.000 USD) để tránh bị phát hiện. Sau khi kiểm tra số dư tài khoản, khách hàng tin rằng việc chuyển tiền ra nước ngoài đã được hoàn thành hợp pháp. Tuy nhiên, nhóm tội phạm ở Australia đi du lịch ra nước ngoài và sử dụng số tiền hợp pháp được người khách hàng Việt Nam gửi cho dịch vụ chuyển tiền đen. Số tiền bất hợp pháp bây giờ đã được rửa sạch thành công – người phạm tội không mất gì ngoài một khoản tiền hoa hồng nhỏ cho người rửa tiền giúp họ. Theo mục 43 của Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố 2006 (Đạo luật AML, CTF), một tổ chức (như ngân hàng) phải báo cáo cho AUSTRAC trong vòng 10 ngày làm việc sau khi có một giao dịch có giá trị từ 10.000 USD. Vì thế, các tổ chức tội phạm thường “lách luật” bằng cách chia nhỏ số tiền gửi. Ví dụ, nếu cần gửi 95.000 USD vào tài khoản ngân hàng, khoản tiền này sẽ được gửi thành 10 lần với số tiền mỗi lần là 9.500 USD. Và theo đó ủy viên cảnh sát liên bang có thể áp dụng lệnh cấm đối với tài sản mà họ nghi ngờ rằng nó là tài sản thu được của một “hành vi phạm tội có thể bị truy tố” (có hay không nhận dạng của người đã phạm tội). Trường hợp tài sản bị tịch thu cho Nhà nước, nó sẽ không bồi thường cho chủ sở hữu tài sản. Nếu dính líu đến đường dây tội phạm tùy mức độ, visa của bạn có thể bị ảnh hưởng.

Vậy làm thế nào để chuyển tiền một cách đảm bảo?

1. Gửi tiền sang Úc qua hệ thống ngân hàng

Các ngân hàng sẽ chuyển tiền thông qua điện SWIFT. SWIFT là hiệp hội các ngân hàng và tổ chức tài chính trên thế giới giúp họ chuyển/ nhận tiền và trao đổi thông tin với nhau. Các thành viên sẽ chuyển tiền hoặc truyền tin thông qua bức điện gọi là Swift message, nó đã được chuẩn hóa dữ liệu. Nếu nộp tiền mặt ngoại tệ để chuyển có thể sẽ mất thêm phí, vì vậy tốt nhất bạn nên mở tài khoản tại ngân hàng và trích tiền từ tài khoản. Trước khi dùng dịch vụ chuyển tiền qua Úc thông qua ngân hàng, bạn cần chuẩn bị các giấy tờ như sau:

Giấy tờ cần chuẩn bị:

• Giấy đề nghị chuyển tiền theo mẫu của ngân hàng
• CMND hoặc hộ chiếu bản sao công chứng
• Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền: Chuyển tiền học phí sang Úc: Giấy báo học phí của trường hoặc thư nhận nhập học, giấy tờ liên quan khác; Chuyển tiền chữa bệnh: Giấy tiếp nhận khám chữa bệnh, thông báo chi phí của cơ sở chữa bệnh; Chuyển tiền trợ cấp: Giấy tờ chứng minh người hưởng đang ở nước ngoài…

Để nhận tiền, người bên Úc mang CMND/ hộ chiếu/ giấy tờ nhân thân khác, giấy báo nhận tiền nếu có ra ngân hàng bên Úc để nhận tiền.

Ngoài Swift, bạn có thể chuyển tiền qua Bank Draft – một dạng hối phiếu, một lệnh của ngân hàng gửi tới các đại lý của họ bên nước ngoài để yêu cầu trích tiền cho người thân.

Hiện ngân hàng HSBC đang có chương trình ưu đãi hỗ trợ du học, giúp khách hàng chuyển tiền ra nước ngoài phục vụ mục đích học tập / nghiên cứu, và giúp du học sinh nhanh chóng ổn định cuộc sống ở nước ngoài. Theo chương trình, khách hàng được miễn phí chuyển tiền du học đến các nước Mỹ, Canada, Anh, Thụy Sỹ, Úc, Singapore, Nhật Bản và nhiều nước khác. Áp dụng cho khách hàng mua ngoại tệ tại HSBC trước khi làm giao dịch chuyển tiền đóng học phí, sinh hoạt phí du học. Ưu đãi này không áp dụng cho phí ngân hàng trung gian^. Ngoài ra khách hàng cũng được hưởng những ưu đãi như: Mua bán ngoại tệ với tỷ giá ưu đãi; Hạn mức chuyển tiền sinh hoạt phí lên đến 25.000 USD/năm; Hỗ trợ mở tài khoản ở nước ngoài; Giao dịch nhanh chóng, thủ tục đơn giản.

Đối tượng được hưởng ưu đãi là: Người Việt Nam cư trú, đi học tập, nghiên cứu ở nước ngoài;

Có thân nhân đi học tập, nghiên cứu ở nước ngoài; Đơn vị tổ chức du học chuyển tiền theo ủy quyền của khách hàng là người Việt Nam cư trú nói trên.

Hồ sơ gồm:

• Thư tiếp nhận của trường ở nước ngoài (hoặc giấy tờ chứng minh đang học tập tại nước ngoài).
• Giấy thông báo chi phí của trường.
• Hộ chiếu và visa (hoặc giấy tờ cấp phép lưu trú ở nước ngoài trong trường hợp không cần visa) của du học sinh.

Hãy đến điểm giao dịch HSBC, hoặc gọi dịch vụ khách Hàng HSBC (84 28) 37 247 247 (miền Nam) và (84 24) 62 707 707 (miền Bắc). Thời gian từ 8h sáng đến 10h đêm.

2) Chuyển tiền nhanh sang Úc qua hệ thống chuyển tiền nhanh

Dịch vụ chuyển tiền từ Việt Nam sang Úc qua Western Union. Bạn còn có thể chuyển tiền qua WU tại nhiều ngân hàng đại lý như ACB, BIDV, MB, Maritime… nhận chuyển tiền sang Úc qua WU. Khách hàng chỉ cần cung cấp tên và quốc gia người nhận, dịch vụ sẽ chuyển tiền tới tận tay người nhận. Người nhận sẽ nhận được tiền nhanh tróng từ 2h đến 12h. Người chuyển tiền có thể đưa tiền mặt, hoặc trích tài khoản và chuẩn bị giấy tờ như cách trên, sau đó bạn sẽ nhận được mã số chuyển tiền gồm 10 chữ số và đưa gửi mã số này cho người nhận tiền. Người nhận sẽ tới đại lý WU bên Úc và xuất trình giấy tờ và mã số để nhận tiền.

Dịch vụ chuyển tiền từ Việt Nam sang Úc qua Money Gram. MoneyGram cũng là một dịch vụ tương tự Western Union. Hiện có Đông Á, Saigonbank, Vietcombank liên kết cung cấp dịch vụ này. Bạn điền một mẫu đơn đơn giản và giao cho đại lý MoneyGram cùng với số tiền quý vị muốn chuyển cộng với phí dịch vụ. Bạn cũng có thể chuyển một lời nhắn dài 10 từ trong mẫu đơn. Sau đó, bạn sẽ nhận được một số tham chiếu (mã nhận tiền) từ MoneyGram, bạn chỉ cần đưa số tham chiếu cho người bên Úc là có thể nhận tiền.

dễ dàng thực hiện. Và với mạng lưới đại lý rộng lớn trên toàn thế giới, hơn 500.000 điểm giao dịch đặt tại trung tâm các thành phố lớn của hơn 200 quốc gia, Western Union là một trong những lựa chọn để nhận tiền nhanh chóng, an toàn.